Planilha de contas a pagar e receber: baixe grátis e tenha o controle do seu caixa
Vencimentos, status, aging e projeção das próximas 8 semanas em uma planilha com as fórmulas prontas. Baixe grátis e comece a usar hoje.
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A Kamino quer transformar a forma como as empresas cuidam das suas finanças.
Por isso, criamos uma planilha de contas a pagar e receber gratuita para você enxergar o que vence, o que está atrasado e como fica o caixa nas próximas semanas.
Mas a planilha é só o primeiro passo.
Quando o volume de contas cresce, cada lançamento manual vira uma chance de erro. A eficiência aparece quando o financeiro opera de forma integrada e automatizada. É isso que o software da Kamino entrega:
Use a planilha como ponto de partida. Para automatizar o financeiro, conte com a Kamino.
- Captura automática de boletos e contas, sem digitação
- Pagamentos feitos no próprio software, sem acessar o internet banking
- Conciliação automática, em tempo real na Conta Kamino
O que você encontra na planilha de contas a pagar e receber
São sete abas conectadas. Você preenche os lançamentos e a planilha calcula o restante.
A planilha já vem com um exemplo preenchido, para você entender cada campo antes de lançar os seus dados.
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Como usar | Instruções rápidas e legenda de cores |
| Painel | Saldo em aberto, valores vencidos, contas que vencem em 7 dias, percentual vencido, maior atraso, PMR e PMP |
| Contas a pagar | Lançamento por vencimento, fornecedor, categoria e centro de custo, com status e dias em atraso automáticos |
| Contas a receber | Mesma lógica, por cliente, com controle de recebimentos parciais |
| Aging | Saldos em aberto separados por faixa de vencimento, com gráfico |
| Projeção | Entradas, saídas e saldo de caixa previstos para as próximas 8 semanas |
| Cadastros | Categorias, centros de custo, fornecedores e clientes que alimentam os menus da planilha |
O que é aging de contas e como ler esse relatório
Aging é a classificação dos valores em aberto pelo tempo de atraso. Em vez de olhar só o total a receber ou a pagar, você vê quanto está a vencer e quanto está vencido há 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 ou mais de 90 dias.
Essa separação mostra onde está o risco. Um saldo concentrado nas faixas mais antigas indica clientes com dificuldade de pagamento e aumenta a taxa de inadimplência da carteira.
A leitura é direta: o título de R$ 12.500 com mais de 90 dias pede uma ação de cobrança formal ou renegociação. Já os R$ 9.600 da primeira faixa ainda podem ser resolvidos com um lembrete ao cliente.
O mesmo raciocínio vale para as contas a pagar. Saldos vencidos com fornecedores geram juros, multa e desgaste na relação comercial, por isso a planilha mostra os dois lados lado a lado.
| Faixa | A receber | % do total |
|---|---|---|
| A vencer | R$ 111.000 | 79,1% |
| 1 a 30 dias | R$ 9.600 | 6,8% |
| 31 a 60 dias | R$ 7.200 | 5,1% |
| 61 a 90 dias | R$ 0 | 0% |
| Acima de 90 dias | R$ 12.500 | 8,9% |
Como usar a planilha de contas a pagar e receber?
Para usar no Excel
- Faça o download do arquivo
- Abra o Excel e clique em "Arquivo" > "Abrir"
- Selecione "Procurar" e encontre o arquivo que você acabou de baixar
- Clique em "Abrir" para começar a usar sua planilha no Excel
Para usar no Google Sheets
- Acesse o link fornecido para a planilha
- Clique em "Arquivo" > "Fazer uma cópia" para copiar a planilha para o seu Google Drive
- Sua cópia da planilha estará pronta para ser usada no Google Sheets
Antes do primeiro lançamento
- Na aba Cadastros, ajuste categorias, centros de custo, fornecedores e clientes
- Nas abas de lançamento, apague o conteúdo das linhas de exemplo (colunas A a I), sem excluir as linhas, para manter as fórmulas
- Na aba Projeção, informe o saldo de caixa atual da empresa
5 dicas da Kamino para manter contas a pagar e a receber em dia
Uma planilha só ajuda a decidir quando reflete a realidade do caixa. Com uma rotina simples, você evita atrasos, cobra no momento certo e antecipa problemas de liquidez. Confira as práticas que fazem diferença no dia a dia.
Arraste para o lado →
Lance as contas assim que elas chegam
registre cada boleto, nota ou fatura no momento do recebimento, e não perto do vencimento. Assim, a projeção de caixa considera todos os compromissos
Separe por categoria e centro de custo
essa classificação mostra quais áreas concentram as maiores contas a pagar e facilita cortes e negociações com fornecedores
Revise o aging toda semana
defina um dia fixo para olhar as faixas de atraso e priorizar a cobrança dos títulos mais antigos. Para aprofundar, veja como estruturar o controle de contas a receber
Compare PMR e PMP
quando o prazo médio de recebimento é maior que o prazo médio de pagamento, a empresa financia os clientes com recursos próprios. O painel da planilha mostra essa diferença
Concilie com o extrato bancário
conferir os pagamentos e recebimentos lançados com o extrato evita contas pagas em duplicidade e valores esquecidos. A conciliação bancária fecha o ciclo do controle.
Como fazer uma planilha de contas a pagar e receber?
Crie uma aba para cada lado: uma para as obrigações com fornecedores e outra para os valores devidos pelos clientes. Em cada uma, registre emissão, vencimento, fornecedor ou cliente, categoria, valor e data de quitação.
Depois, inclua fórmulas que calculem o status de cada conta e o saldo em aberto. A planilha da Kamino já traz essa estrutura pronta, com aging, projeção e painel de indicadores.
O que deve ter em uma planilha de contas a pagar?
As colunas essenciais são data de vencimento, fornecedor, descrição, categoria, centro de custo, valor, data do pagamento e status. Com elas, você sabe o que pagar, para quem e quando.
Para um controle mais completo, vale incluir os dias em atraso e o saldo em aberto, que considera pagamentos parciais. Leia mais sobre como organizar as contas a pagar.
Qual a diferença entre contas a pagar e contas a receber?
Contas a pagar são as obrigações da empresa com terceiros, como fornecedores, aluguel e folha de pagamento. Representam as saídas de caixa.
Contas a receber são os valores que os clientes devem à empresa por vendas ou serviços já realizados. Representam as entradas. Acompanhar os dois lados juntos mostra se o caixa vai cobrir os compromissos.
O que é aging de contas a receber?
É o relatório que agrupa os valores a receber por tempo de atraso, normalmente em faixas de 30 dias. Ele mostra quanto da carteira está em dia e quanto está vencido há mais tempo.
Com o aging, o time financeiro prioriza a cobrança dos títulos mais antigos, que têm menor chance de recuperação.
Como calcular a taxa de inadimplência na planilha?
Divida o saldo vencido a receber pelo saldo total a receber em aberto e multiplique por 100. No exemplo da planilha, R$ 29.300 vencidos sobre R$ 140.300 em aberto resultam em 20,9%.
A aba Painel faz esse cálculo automaticamente, a partir dos lançamentos.
O que fazer quando as contas a pagar estão atrasadas?
Comece pelo aging de contas a pagar para saber quais títulos estão vencidos há mais tempo. Em seguida, negocie com os fornecedores antes que juros e multas aumentem o valor devido.
Use a projeção de caixa para propor datas de pagamento que a empresa consegue cumprir. Recorrer a crédito para quitar dívidas deve ser a última alternativa.
Com que frequência devo atualizar a planilha?
O ideal é lançar as contas assim que chegam e registrar pagamentos e recebimentos no mesmo dia. Uma revisão semanal do aging e da projeção mantém as decisões baseadas em números atuais.
Quanto maior o volume de lançamentos, mais tempo essa rotina exige, e mais vale considerar a automação.
Quando trocar a planilha por um software de gestão financeira?
A planilha atende bem enquanto o volume de contas é pequeno. Quando a equipe passa horas lançando boletos, conferindo extratos e corrigindo erros, o custo do processo manual supera o da automação.
Um software de gestão financeira captura as contas, executa pagamentos e concilia os lançamentos automaticamente. Assim, o time deixa de digitar e passa a analisar.
Prefere ver o financeiro rodando de verdade, e não só no papel?
Fale com um especialista e veja como a Kamino automatiza pagamentos, recebimentos e conciliação.