Planilha de controle financeiro empresarial: o mês e o ano da empresa em uma só visão
Receitas e despesas por categoria, centro de custo e CNPJ, com realizado x previsto e saldo mês a mês. Baixe grátis a planilha de controle financeiro empresarial e use no Excel ou no Google Sheets.
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A Kamino quer transformar a forma como as empresas cuidam das suas finanças.
Por isso, criamos uma planilha de controle financeiro empresarial gratuita para você enxergar o resultado de cada mês, comparar o realizado com o previsto e saber quanto cada área e cada empresa do grupo representa.
Mas a planilha é só o primeiro passo.
Quando a empresa cresce, consolidar lançamentos de vários CNPJs à mão consome dias de fechamento e abre espaço para erro. A eficiência aparece quando o financeiro opera de forma integrada e automatizada. É isso que o software da Kamino entrega:
Use a planilha como ponto de partida. Para automatizar o financeiro, conte com a Kamino.
- Contas capturadas automaticamente por DDA e e-mail, sem digitação
- Conciliação automática, em tempo real na Conta Kamino
- Vários CNPJs no mesmo software, com fluxo de caixa, DRE e resultado da operação
O que você encontra na planilha de controle financeiro empresarial
São oito abas conectadas. Você lança receitas e despesas uma única vez e a planilha monta as visões por mês, por categoria, por centro de custo e por empresa.
A planilha já vem com um exemplo preenchido, de um grupo com três CNPJs, para você entender cada campo antes de lançar os seus dados.
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Como usar | Instruções rápidas e legenda de cores |
| Painel | Receitas, despesas, resultado, margem e saldo de caixa de cada mês, com o previsto ao lado e gráfico do ano |
| Lançamentos | Base única de receitas e despesas com data, empresa ou unidade, categoria, centro de custo e valor |
| Realizado x previsto | Comparação por categoria no mês escolhido e no acumulado do ano, com os desvios destacados |
| Por centro de custo | Despesas de cada área mês a mês, com participação no total e gráfico |
| Por empresa | Resultado e margem de cada CNPJ ou unidade no mês e no ano, além do consolidado do grupo |
| Previsto | Orçamento mensal por categoria, que alimenta as comparações |
| Cadastros | Categorias (receita ou despesa), centros de custo e empresas que alimentam os menus |
Como ler o realizado x previsto e o resultado por empresa
Realizado x previsto é a comparação entre o que a empresa planejou para o mês e o que de fato aconteceu. A diferença mostra onde o plano falhou e onde a operação foi melhor do que o esperado.
A leitura muda conforme o tipo de linha. Em receitas, ficar abaixo do previsto é desfavorável. Em despesas, o alerta é o contrário: gastar acima do previsto.
O total esconde dois desvios. O custo das mercadorias ficou 7,4% acima do previsto, o que é coerente com vendas de produtos 7,9% maiores. Já o marketing gastou R$ 37.500 contra R$ 25.000 previstos, 50% a mais, e pede uma explicação.
A aba Por empresa traz outra leitura. Em março, a Alfa Filial Sul teve margem de 24,4% e a Alfa Serviços, de 48,7%, enquanto a Alfa Matriz fechou com resultado negativo de R$ 12.700.
Isso não significa que a matriz seja deficitária. Ela concentra a estrutura administrativa, financeira e de tecnologia do grupo. Para comparar as empresas de forma justa, distribua esses custos com critérios de rateio por centro de custo.
No acumulado de janeiro a março, o resultado soma R$ 218.200, contra R$ 169.000 previstos. Com isso, o saldo de caixa estimado passou de R$ 420.000, no início do ano, para R$ 638.200.
| Março | Previsto | Realizado | Diferença |
|---|---|---|---|
| Receitas | R$ 783.000 | R$ 838.200 | + R$ 55.200 |
| Despesas | R$ 711.000 | R$ 746.600 | + R$ 35.600 |
| Resultado | R$ 72.000 | R$ 91.600 | + R$ 19.600 |
Como usar a planilha de controle financeiro empresarial?
Para usar no Excel
- Faça o download do arquivo
- Abra o Excel e clique em "Arquivo" > "Abrir"
- Selecione "Procurar" e encontre o arquivo que você acabou de baixar
- Clique em "Abrir" para começar a usar sua planilha no Excel
Para usar no Google Sheets
- Acesse o link fornecido para a planilha
- Clique em "Arquivo" > "Fazer uma cópia" para copiar a planilha para o seu Google Drive
- Sua cópia da planilha estará pronta para ser usada no Google Sheets
Antes do primeiro lançamento
- Na aba Cadastros, ajuste categorias, centros de custo e empresas ou unidades
- Na aba Lançamentos, apague o conteúdo das linhas de exemplo (colunas A a F), sem excluir as linhas, para manter as fórmulas
- Na aba Previsto, informe o orçamento de cada categoria por mês
- No Painel, informe o saldo de caixa no início do ano
6 dicas da Kamino para um controle financeiro empresarial confiável
O controle financeiro só apoia decisões quando a base é completa e classificada sempre do mesmo jeito. Com uma rotina simples, a planilha vira uma ferramenta de gestão, e não só um registro. Confira as práticas que fazem diferença no dia a dia.
Arraste para o lado →
Separe as finanças da empresa das finanças dos sócios
retiradas e despesas pessoais pagas pelo CNPJ distorcem o resultado. Registre pró-labore e distribuição de lucros em categorias próprias. Veja mais sobre controle financeiro empresarial
Padronize categorias e centros de custo
a mesma despesa precisa cair sempre na mesma categoria e na mesma área. Sem esse padrão, a comparação entre meses perde valor. Entenda a lógica das despesas fixas e variáveis para montar a sua lista
Monte o previsto antes do mês começar
o realizado x previsto só funciona com metas definidas com antecedência. O orçamento empresarial ajuda a definir esses valores
Acompanhe cada CNPJ e o consolidado
em grupos com mais de uma empresa, olhe o resultado de cada uma e do grupo. Vendas e empréstimos entre empresas do grupo devem ficar em categoria própria
Concilie antes de fechar o mês
conferir os lançamentos com o extrato evita receitas esquecidas e pagamentos duplicados. A conciliação bancária é o que garante que o Painel reflete o caixa real
Transforme os números em indicadores
margem do mês, peso de cada centro de custo e desvio do resultado são bons pontos de partida. Para ir além, conheça os principais KPIs financeiros.
Como fazer uma planilha de controle financeiro empresarial?
Comece por uma base única de lançamentos, com data, empresa, categoria, centro de custo e valor. Depois, crie as visões que somam essa base por mês, por categoria e por área.
O último passo é incluir o previsto para comparar com o realizado. A planilha da Kamino já traz essa estrutura pronta, com fórmulas e gráficos.
O que deve ter em uma planilha de controle financeiro de empresa?
O essencial é registrar todas as receitas e despesas com classificação por categoria. Em empresas de médio porte, vale incluir também centro de custo, empresa ou unidade e um orçamento mensal.
Com esses campos, você responde às perguntas da diretoria: quanto sobrou no mês, onde o gasto cresceu e qual empresa puxou o resultado.
Qual a diferença entre controle financeiro pessoal e empresarial?
O controle pessoal organiza o orçamento de uma pessoa ou família. O empresarial acompanha o resultado do negócio e precisa de classificações que a gestão usa para decidir, como centro de custo, empresa e categoria de receita.
Por isso, uma planilha de finanças pessoais não atende uma empresa com várias áreas ou vários CNPJs.
O que é realizado x previsto?
É a comparação entre o valor planejado para cada categoria e o valor que de fato entrou ou saiu. A diferença, chamada de desvio, mostra se a empresa está seguindo o plano.
Na planilha, os desvios desfavoráveis aparecem em vermelho, por mês e no acumulado do ano.
Como controlar as finanças de mais de uma empresa na mesma planilha?
Cadastre cada CNPJ ou unidade e informe a empresa em todo lançamento. Assim, a planilha calcula o resultado de cada uma e soma o consolidado do grupo.
Cuidado com operações entre empresas do grupo: elas aparecem como receita em uma e despesa em outra. Lance esses valores em uma categoria própria para analisá-los à parte.
Por que usar centro de custo no controle financeiro?
O centro de custo mostra em qual área o dinheiro foi gasto, e não só no que foi gasto. Com ele, você identifica qual departamento cresceu acima do esperado e com quem conversar sobre cortes.
No exemplo da planilha, Operações concentra 56,5% das despesas do trimestre. Saiba mais sobre como estruturar centros de custo.
A planilha substitui a DRE e o fluxo de caixa?
Ela traz uma visão gerencial do resultado e do saldo mês a mês, útil para acompanhar a operação. Para análises mais detalhadas, a DRE gerencial e o fluxo de caixa organizam os mesmos dados de outra forma.
Para demonstrações oficiais, valide sempre com o seu contador.
Quando trocar a planilha por um software de gestão financeira?
A planilha atende bem enquanto o volume de lançamentos é controlável. Quando o time passa dias consolidando CNPJs, conferindo extratos e corrigindo classificações, o processo manual passa a custar mais que a automação.
Um software de gestão financeira captura as contas, executa pagamentos e concilia os lançamentos. Assim, o time deixa de digitar e passa a analisar.
Prefere ver o financeiro rodando de verdade, e não só no papel?
Fale com um especialista e veja como a Kamino automatiza pagamentos, recebimentos e conciliação.