Template de report financeiro mensal para levar ao board
Um modelo de relatório financeiro de 1 página, com os indicadores do mês comparados ao mês anterior e ao orçado, mini gráficos, destaques e riscos. Baixe grátis, lance os números e gere o PDF.
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A Kamino quer transformar a forma como as empresas cuidam das suas finanças.
Por isso, criamos um template gratuito para você apresentar ao board, aos sócios ou aos investidores um retrato claro do mês, em uma página.
Mas o template é só o primeiro passo.
Um report só é confiável quando os números de origem estão certos. Se o fechamento depende de lançamentos manuais e extratos conferidos linha a linha, o report atrasa e perde precisão. É isso que o software da Kamino resolve:
Use o template como ponto de partida. Para fechar o mês com dados confiáveis, conte com a Kamino.
- Contas capturadas automaticamente pela Caixa de Entrada, sem digitação
- Conciliação automática, em tempo real na Conta Kamino e em 1 dia útil para outros bancos
- Fluxo de caixa, DRE e resultado da operação a partir de dados conciliados
O que você encontra no template de report financeiro
São cinco abas conectadas. Você lança os números do mês e o template monta o report.
O template já vem com o exemplo de uma empresa de serviços com cerca de 60 pessoas, para você entender cada campo antes de lançar os seus dados.
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Como usar | Instruções rápidas, legenda de cores e como gerar o PDF |
| Report | Página única para imprimir: 15 indicadores do mês com mês anterior, orçado, variações e situação, 3 mini gráficos de 6 meses, destaques, riscos e pedidos ao board |
| Dados mensais | Realizado de 12 meses (receita, deduções, custos, despesas, resultado financeiro, investimentos, caixa, recebíveis, contas a pagar, dívida, headcount e clientes) e orçado do mês |
| Tendência 12 meses | Todos os indicadores calculados mês a mês, com 3 gráficos: receita realizada x orçada, resultado e caixa x dívida |
| Glossário | Como calcular e interpretar cada indicador, com a pergunta que o board costuma fazer |
O que o board espera ver em um report financeiro mensal
O board não quer o detalhe da operação: quer saber se a empresa está no plano, se tem caixa para seguir e quais decisões dependem dele. Um bom report responde a essas três perguntas em uma página, com números e com texto.
Na prática, o report reúne quatro blocos: resultado (receita, margens e resultado do mês), caixa (saldo, geração e cobertura), capital de giro e dívida (inadimplência, prazos e dívida líquida) e pessoas (headcount e produtividade).
Cada indicador aparece comparado ao mês anterior e ao orçado. A comparação com o orçado mostra se a empresa está cumprindo o que prometeu, e a com o mês anterior mostra a direção.
A leitura é direta: a receita veio 2,2% acima do orçado, mas as despesas operacionais ficaram 8,7% acima do plano. Por isso, o resultado operacional ficou 27,2% abaixo do esperado.
O texto do report explica o porquê: campanha de marketing antecipada e 3 pessoas acima do headcount orçado. E termina com o pedido ao board, que é decidir se a campanha continua.
| Indicador | Mês | Mês anterior | Orçado | Variação x orçado |
|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | R$ 1.544.300 | R$ 1.504.500 | R$ 1.511.600 | +2,2% |
| Margem bruta | 61,4% | 63,1% | 62,7% | -1,4 p.p. |
| Despesas operacionais | R$ 779.500 | R$ 728.800 | R$ 717.200 | +8,7% |
| Resultado operacional | R$ 168.000 | R$ 219.800 | R$ 230.800 | -27,2% |
| Saldo de caixa | R$ 2.445.000 | R$ 2.491.000 | R$ 2.544.000 | -3,9% |
Como montar o report financeiro com o template?
Para usar no Excel
- Faça o download do arquivo
- Abra o Excel e clique em "Arquivo" > "Abrir"
- Selecione "Procurar" e encontre o arquivo que você acabou de baixar
- Clique em "Abrir" para começar a usar o template no Excel
Para usar no Google Sheets
- Acesse o link fornecido para o template
- Clique em "Arquivo" > "Fazer uma cópia" para copiar o template para o seu Google Drive
- Sua cópia estará pronta para ser usada no Google Sheets
Todo mês, antes da reunião
- Feche o mês no financeiro, com as contas conciliadas com o extrato, e lance o realizado e o orçado na aba Dados mensais
- Na aba Report, escolha o mês de referência e revise o quadro de indicadores e os mini gráficos
- Escreva até 3 destaques, 3 riscos e os pedidos ao board, sempre citando os números do quadro
- Gere o PDF da aba Report e envie aos conselheiros com antecedência
5 dicas da Kamino para um report que o board lê de verdade
Um report mensal ganha credibilidade quando chega no prazo, segue sempre o mesmo formato e explica os desvios. O board aprende a ler o documento e passa a discutir decisões, e não números soltos. Confira as práticas que fazem diferença na rotina.
Arraste para o lado →
Feche o mês antes de montar o report
lançamentos e extratos conciliados evitam números que mudam depois da reunião. A conciliação bancária é o primeiro passo do fechamento
Escolha poucos indicadores e mantenha a lista
10 a 15 indicadores financeiros bastam. Trocar a lista todo mês impede a comparação
Compare sempre com o orçado
sem meta, o board não sabe se o número é bom ou ruim. Se a empresa ainda não tem um, vale estruturar o orçamento empresarial do próximo ano
Explique os desvios em texto
cada variação relevante precisa de uma causa e de uma ação. Use a DRE gerencial para encontrar a linha que explica o resultado
Dê ao caixa o mesmo peso do resultado
lucro não paga contas. Mostre saldo, geração de caixa e cobertura, com base em um fluxo de caixa atualizado.
O que é um report financeiro para o board?
É o documento mensal que resume a situação financeira da empresa para o conselho, os sócios ou os investidores. Ele mostra resultado, caixa, endividamento e os principais indicadores, comparados ao mês anterior e ao orçado.
Diferente dos relatórios financeiros do dia a dia, o report é curto e voltado para decisões.
O que deve ter em um relatório financeiro mensal?
O essencial é receita, margens, despesas, resultado do mês, saldo e geração de caixa, recebíveis, dívida e headcount. Cada número precisa da comparação com o mês anterior e com o orçado.
Completam o relatório os destaques do mês, os riscos e as decisões que dependem do board.
Quais indicadores financeiros apresentar ao conselho?
Os mais usados são receita líquida, margem bruta, resultado operacional, resultado do mês, geração de caixa, cobertura de caixa, inadimplência, prazo médio de recebimento e dívida líquida.
Empresas com metas de crescimento costumam incluir clientes ativos e receita por pessoa. O glossário do template explica como calcular e ler cada um.
Qual a diferença entre report financeiro e relatório gerencial?
O relatório gerencial atende quem opera a empresa: é detalhado, por área, e pode ser diário ou semanal. O report para o board é um resumo mensal, com poucos indicadores e foco em desvios e decisões.
Em geral, o report é construído a partir dos relatórios gerenciais do mês.
Quantas páginas deve ter um report para o board?
Uma página com o resumo do mês é o ideal para a leitura. Detalhes, como DRE completa ou fluxo de caixa por categoria, podem ir em anexos para consulta.
O template já vem com a área de impressão ajustada para 1 página em paisagem.
Quando enviar o report aos conselheiros?
O ideal é enviar alguns dias antes da reunião, para que os conselheiros cheguem com as perguntas prontas. Para isso, o fechamento do mês precisa terminar nos primeiros dias úteis.
Quanto mais rápido o fechamento, mais atual é a discussão.
Como acelerar o fechamento do mês para o report?
Automatize as etapas que mais tomam tempo: lançamento de contas, conferência de extratos e conciliação. Com os dados conciliados todos os dias, o fechamento vira uma revisão, e não uma corrida.
Um software de gestão financeira entrega fluxo de caixa, DRE e resultado da operação a partir desses dados, que alimentam o report.
Prefere ver o financeiro rodando de verdade, e não só no papel?
Fale com um especialista e veja como a Kamino automatiza pagamentos, recebimentos e conciliação.