Fluxo de caixa projetado em 13 semanas: veja o caixa antes de ele apertar
A planilha de fluxo de caixa projetado da Kamino mostra, semana a semana, quanto vai entrar, quanto vai sair e quando o saldo fura o mínimo de segurança. Com cenários e previsto x realizado prontos.
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A Kamino quer transformar a forma como as empresas cuidam das suas finanças.
Por isso, criamos uma planilha de fluxo de caixa projetado gratuita para você antecipar os apertos de caixa dos próximos três meses e decidir com tempo.
Mas a planilha é só o primeiro passo.
Toda projeção parte do realizado. Se as contas chegam atrasadas e o extrato não bate com os lançamentos, a previsão nasce errada. É aí que o software da Kamino ajuda:
Use a planilha para olhar para frente. Para ter um realizado confiável, conte com a Kamino.
- Captura automática de boletos e contas por DDA e e-mail, para nenhum compromisso ficar fora da projeção
- Conciliação automática, em tempo real na Conta Kamino e em 1 dia útil nos demais bancos
- Relatório de fluxo de caixa com dados conciliados, pronto para alimentar a sua projeção
O que você encontra na planilha de fluxo de caixa projetado
São seis abas conectadas. Você informa as premissas e os valores previstos, e a planilha calcula saldos, alertas e desvios.
A planilha já vem com o exemplo de uma empresa de médio porte, para você entender cada campo antes de lançar os seus dados.
Se você ainda não controla o caixa do dia a dia, comece pela nossa planilha de fluxo de caixa e volte para este modelo quando quiser olhar para frente.
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Como usar | Instruções rápidas, rotina semanal e legenda de cores |
| Resumo | Menor saldo projetado, semana mais apertada, semanas abaixo do mínimo, necessidade de caixa, acurácia da projeção e gráfico do saldo |
| Premissas | Data de início, saldo inicial, saldo mínimo de segurança, semanas fechadas e escolha do cenário (base, conservador ou otimista) |
| Projeção | Entradas e saídas previstas por categoria em 13 semanas, com saldo inicial, saldo final, folga sobre o mínimo e alerta automático |
| Realizado | Mesma estrutura, para lançar o que de fato entrou e saiu em cada semana fechada |
| Previsto x Realizado | Diferenças por semana e por categoria, em reais e em percentual, com a acurácia da projeção |
O que é fluxo de caixa projetado e por que olhar 13 semanas
Fluxo de caixa projetado é a estimativa das entradas e saídas de dinheiro da empresa em um período futuro. Ele parte do saldo atual, soma o que deve entrar e subtrai o que deve sair, semana a semana, até mostrar o saldo esperado ao fim de cada período.
O horizonte de 13 semanas cobre um trimestre inteiro com detalhe semanal. É curto o bastante para usar dados concretos, como a carteira a receber e as contas já lançadas, e longo o bastante para dar tempo de agir antes de um aperto.
A leitura é direta: o caixa nunca fica negativo, mas fura o colchão em três semanas. No pior momento, faltam R$ 30.000 para voltar ao mínimo. Com essa informação seis semanas antes, a empresa pode adiar a compra da máquina, parcelar o pagamento ou negociar prazos.
O mesmo modelo compara o previsto com o realizado. Nas quatro semanas já fechadas, as entradas somaram R$ 1.216.100 contra R$ 1.245.000 previstos, uma diferença de 2,3%. A maior parte veio de recebimentos de clientes que atrasaram na semana 2, sinal para revisar a premissa de prazo.
| Semana | O que acontece | Saldo final projetado | Alerta |
|---|---|---|---|
| Semana 1 | Pagamento da folha de R$ 285.000 | R$ 261.000 | OK |
| Semana 4 | Semana sem folha nem impostos | R$ 446.000 | OK |
| Semana 6 | Compra de máquina de R$ 240.000 | R$ 224.000 | Abaixo do mínimo |
| Semana 7 | Adiantamento salarial e impostos | R$ 220.000 | Abaixo do mínimo |
| Semana 9 | Nova folha de pagamento | R$ 220.000 | Abaixo do mínimo |
| Semana 13 | Fim do trimestre | R$ 315.000 | OK |
Como usar a planilha de fluxo de caixa projetado
Para usar no Excel
- Faça o download do arquivo
- Abra o Excel e clique em "Arquivo" > "Abrir"
- Selecione "Procurar" e encontre o arquivo que você acabou de baixar
- Clique em "Abrir" para começar a usar sua planilha no Excel
Para usar no Google Sheets
- Acesse o link fornecido para a planilha
- Clique em "Arquivo" > "Fazer uma cópia" para copiar a planilha para o seu Google Drive
- Sua cópia da planilha estará pronta para ser usada no Google Sheets
Antes do primeiro lançamento
- Na aba Premissas, informe a segunda-feira que abre a projeção, o saldo de caixa atual e o saldo mínimo de segurança
- Nas abas Projeção e Realizado, apague o conteúdo das células em azul, sem excluir as linhas, para manter as fórmulas
- Preencha as entradas e saídas previstas por categoria e registre na coluna Premissa de onde veio cada número
5 dicas da Kamino para uma projeção de caixa confiável
Uma projeção só ajuda a decidir quando as premissas são revistas com frequência. Com uma rotina semanal simples, o fluxo de caixa projetado deixa de ser um exercício e vira ferramenta de gestão. Confira as práticas que fazem diferença.
Arraste para o lado →
Parta do realizado conciliado
o saldo inicial e as contas em aberto precisam bater com o extrato. Sem conciliação bancária, a projeção herda os erros do passado
Separe o operacional do restante
recebimentos de clientes, fornecedores e folha formam o fluxo de caixa operacional. Empréstimos e investimentos ficam em linhas próprias, para você saber se a operação se sustenta sozinha
Use prazos reais de recebimento
projete as entradas com o prazo médio de recebimento que os clientes praticam, e não com o prazo do contrato
Defina um saldo mínimo e respeite
um colchão definido a partir das saídas de uma semana típica protege a empresa de atrasos e imprevistos. Quando a projeção mostra o saldo abaixo dele, é hora de rever o capital de giro
Compare previsto e realizado toda semana
a diferença mostra quais premissas estão erradas. Esse é o princípio do forecast, que atualiza a previsão a cada novo dado.
O que é fluxo de caixa projetado?
É a estimativa das entradas e saídas de dinheiro da empresa em um período futuro, com o saldo esperado ao fim de cada semana ou mês. Ele mostra com antecedência se haverá dinheiro para cobrir os compromissos.
Na planilha da Kamino, a projeção é semanal e cobre 13 semanas, com alerta quando o saldo fica abaixo do mínimo definido.
Qual a diferença entre fluxo de caixa realizado e projetado?
O fluxo de caixa realizado registra o que já aconteceu: entradas e saídas efetivas, conferidas com o extrato. O projetado estima o que deve acontecer, com base em contas lançadas, vendas previstas e premissas.
Os dois se complementam. O realizado alimenta o saldo inicial e calibra as premissas do projetado.
Por que projetar o caixa em 13 semanas?
Treze semanas equivalem a um trimestre. Esse horizonte permite usar dados concretos, como pedidos, contratos e contas a pagar já conhecidas, sem perder o detalhe semanal que mostra picos de folha, impostos e parcelas.
Projeções mais longas costumam ser mensais e têm outra função, ligada ao orçamento anual.
Como fazer uma projeção de fluxo de caixa?
Comece pelo saldo bancário atual. Depois, liste por semana os recebimentos esperados da carteira de clientes e das vendas previstas, e as saídas com fornecedores, folha, impostos, despesas fixas, parcelas e investimentos.
Some as entradas, subtraia as saídas e leve o saldo final de uma semana para o início da seguinte. A planilha faz esses cálculos e aplica o cenário escolhido.
Qual deve ser o saldo mínimo de caixa da empresa?
Não existe um valor único. Uma referência prática é partir das saídas de uma semana típica e ajustar pela sazonalidade e pelo risco de atraso dos clientes.
No modelo da planilha, o mínimo é de R$ 250.000, cerca de três quartos das saídas de uma semana média, que ficam em R$ 325.000. Ajuste esse valor à realidade do seu negócio.
Como comparar o previsto com o realizado?
Ao fim de cada semana, lance as entradas e saídas efetivas na aba Realizado. A aba Previsto x Realizado calcula a diferença em reais e em percentual, por semana e por categoria.
A acurácia mostra o quanto a projeção acertou. No exemplo, ela ficou em 97,7% nas entradas e 98,7% nas saídas.
Com que frequência devo atualizar a projeção?
O ideal é atualizar uma vez por semana, no mesmo dia. Lance o realizado da semana que terminou, revise as premissas que erraram e acrescente uma nova semana ao fim, para manter a visão de 13 semanas.
Quanto mais rápido os dados realizados chegam, menos tempo essa rotina consome.
Prefere ver o financeiro rodando de verdade, e não só no papel?
Fale com um especialista e veja como a Kamino automatiza pagamentos, recebimentos e conciliação.