Planilha de fechamento de caixa: confira o saldo do dia e feche o mês sem diferenças
Saldo inicial, entradas por forma de pagamento, saídas e saldo conferido com a contagem e o extrato, para o caixa físico e as contas bancárias. Baixe grátis a planilha de fechamento de caixa com checklist mensal.
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A Kamino quer transformar a forma como as empresas cuidam das suas finanças.
Por isso, criamos uma planilha de fechamento de caixa gratuita para você comparar, todos os dias, o saldo que deveria existir com o saldo contado no caixa e mostrado no extrato.
Mas a planilha é só o primeiro passo.
Com várias contas, cartões e Pix entrando ao mesmo tempo, conferir extrato linha a linha consome horas e atrasa o fechamento do mês. A eficiência aparece quando o financeiro opera de forma integrada e automatizada. É isso que o software da Kamino entrega:
Use a planilha como ponto de partida. Para automatizar o financeiro, conte com a Kamino.
- Conciliação automática, em tempo real na Conta Kamino
- Extratos dos outros bancos integrados no dia útil seguinte, com regras de extrato personalizadas
- Pagamentos feitos no próprio software, sem acessar o internet banking
O que você encontra na planilha de fechamento de caixa
São sete abas conectadas. Você registra os movimentos e os saldos conferidos, e a planilha faz o fechamento de cada dia e o resumo do mês.
A planilha já vem com um exemplo preenchido, com um caixa físico e duas contas bancárias, para você entender cada campo antes de lançar os seus dados.
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Como usar | Instruções rápidas para a rotina diária e mensal e legenda de cores |
| Fechamento diário | Para o mês e a conta escolhidos: saldo inicial, entradas por forma de pagamento, saídas, saldo final esperado, saldo conferido, diferença e status de cada dia |
| Movimentos | Entradas e saídas com conta, forma de pagamento e natureza, incluindo sangria, suprimento e transferências entre contas |
| Saldos conferidos | Contagem do caixa físico e saldo do extrato de cada conta, com responsável e observação |
| Resumo do mês | Indicadores do fechamento, entradas e saídas por forma de pagamento e por natureza, com gráfico |
| Checklist mensal | 16 tarefas do fechamento mensal do financeiro, com responsável, prazo em dias úteis, status e progresso |
| Cadastros | Contas e caixas com saldo de abertura, formas de pagamento e naturezas |
Como fazer o fechamento de caixa e o que fazer quando o saldo não bate
Fechamento de caixa é a conferência, ao fim de um período, entre o saldo que a empresa deveria ter e o saldo que ela realmente tem. Em lojas, isso costuma acontecer em cada caixa e a cada turno. No financeiro da empresa, vale para o caixa físico e para cada conta bancária.
A lógica é a mesma nos dois casos e segue quatro passos:
Dos 20 dias com movimento, 17 fecharam sem diferença. No dia 18, o saldo esperado era R$ 449.150 e o conferido, R$ 447.920.
A falta no banco tem cara de tarifa de antecipação de recebíveis não lançada. A sobra no caixa físico pede uma conferência dos cupons do dia. Nos dois casos, o caminho é lançar o movimento que faltou ou registrar um ajuste com justificativa.
Os dias 19 e 20 aparecem como Pendente, porque tiveram movimento e ainda não foram conferidos. É esse tipo de alerta que evita chegar ao fim do mês com diferenças acumuladas e sem explicação.
| Dia 18 | Valor |
|---|---|
| Saldo final esperado | R$ 449.150 |
| Saldo conferido (contagem + extratos) | R$ 447.920 |
| Diferença | R$ 1.230 a menos |
| Composição | falta de R$ 1.250 no extrato do Banco B e sobra de R$ 20 no caixa físico |
- Saldo inicial: o saldo final do dia anterior
- Entradas: tudo o que entrou, separado por forma de pagamento (dinheiro, Pix, cartões, boleto e transferência)
- Saídas: pagamentos, tarifas, sangrias e transferências para outras contas
- Conferência: saldo inicial mais entradas, menos saídas, comparado com a contagem do caixa ou com o extrato
Como usar a planilha de fechamento de caixa?
Para usar no Excel
- Faça o download do arquivo
- Abra o Excel e clique em "Arquivo" > "Abrir"
- Selecione "Procurar" e encontre o arquivo que você acabou de baixar
- Clique em "Abrir" para começar a usar sua planilha no Excel
Para usar no Google Sheets
- Acesse o link fornecido para a planilha
- Clique em "Arquivo" > "Fazer uma cópia" para copiar a planilha para o seu Google Drive
- Sua cópia da planilha estará pronta para ser usada no Google Sheets
Antes do primeiro lançamento
- Na aba Cadastros, informe as contas e caixas da empresa, o saldo de abertura de cada um e a data desse saldo
- Nas abas Movimentos e Saldos conferidos, apague o conteúdo das linhas de exemplo, sem excluir as linhas, para manter as fórmulas
- Na aba Fechamento diário, escolha o mês de referência e a conta que deseja conferir
5 dicas da Kamino para um fechamento de caixa sem surpresas
Um fechamento rápido depende mais da rotina do que do fim do mês. Quando a conferência é diária, as diferenças são pequenas, recentes e fáceis de explicar. Confira as práticas que fazem diferença no dia a dia.
Arraste para o lado →
Defina um responsável por conta
o operador fecha o caixa físico e o analista confere os extratos. Separar quem movimenta de quem confere reduz erros e fraudes. Organize essas tarefas nas rotinas financeiras da equipe
Registre sangrias e suprimentos na hora
toda retirada do caixa físico precisa de uma entrada correspondente no banco ou no cofre. Sem isso, a diferença aparece nos dois lugares
Confira por forma de pagamento
dinheiro bate com a contagem, Pix e boleto batem com o extrato, cartões batem com o repasse da adquirente. Veja como fazer a conciliação de cartão
Não deixe diferença sem explicação
investigue no mesmo dia e registre o ajuste com justificativa. Diferenças antigas viram números que ninguém consegue reconstruir. A conciliação bancária feita todos os dias evita esse acúmulo
Feche o mês com um checklist
conciliação, baixas de contas, tarifas, classificação e relatório para a diretoria seguem uma ordem. O passo a passo do fechamento financeiro detalha cada etapa.
O que é fechamento de caixa?
É a conferência entre o saldo que deveria existir ao fim de um período e o saldo realmente disponível. O cálculo parte do saldo inicial, soma as entradas e subtrai as saídas.
O resultado é comparado com a contagem do caixa físico ou com o extrato bancário. Qualquer diferença precisa ser investigada.
Como fazer o fechamento de caixa diário?
Registre o saldo inicial, lance todas as entradas e saídas do dia e calcule o saldo final esperado. Depois, conte o dinheiro em caixa e confira o extrato de cada conta.
Se os valores forem iguais, o dia está fechado. Se não forem, procure o movimento que faltou antes de lançar um ajuste.
Qual a diferença entre sangria e suprimento de caixa?
Sangria é a retirada de dinheiro do caixa físico, normalmente para depósito no banco ou guarda no cofre. Suprimento é o reforço de dinheiro no caixa, em geral para troco.
Os dois precisam ser registrados nas duas pontas: saída de uma conta e entrada em outra. A planilha trata esses movimentos como natureza própria.
O que fazer quando o caixa não bate?
Primeiro, confira os movimentos do dia por forma de pagamento, porque a diferença costuma estar em uma só delas. Depois, verifique tarifas, estornos e repasses de cartão que não foram lançados.
Se a causa não aparecer, registre um ajuste de diferença com a justificativa e acompanhe se o problema se repete.
Qual a diferença entre fechamento de caixa e fluxo de caixa?
O fechamento de caixa confere o saldo de um dia ou de um mês que já passou. O fluxo de caixa organiza entradas e saídas realizadas e previstas para mostrar a situação financeira ao longo do tempo.
Um fechamento bem feito é o que garante que o fluxo de caixa realizado está correto. Se você quer projetar as próximas semanas, use a planilha de fluxo de caixa.
O que entra no fechamento mensal do financeiro?
Além de conferir o caixa e conciliar os bancos, o fechamento mensal inclui baixas de contas pagas e recebidas, revisão de vencidos, conferência de tarifas, classificação dos lançamentos e o relatório para a diretoria.
A aba Checklist mensal traz essas 16 tarefas com prazo em dias úteis. Em dezembro, some as tarefas de encerramento do ano.
Fechamento de caixa e conciliação bancária são a mesma coisa?
São etapas complementares. A conciliação bancária compara cada lançamento do sistema com cada linha do extrato. O fechamento de caixa confere o saldo final de cada conta e do caixa físico.
Quando a conciliação é diária, o fechamento vira uma confirmação rápida.
Quando trocar a planilha por um software de gestão financeira?
A planilha funciona bem enquanto há poucas contas e poucos movimentos por dia. Quando o time gasta horas conferindo extratos, repasses de cartão e Pix, a automação começa a compensar.
Um software de gestão financeira recebe os extratos, concilia os lançamentos e mostra as diferenças. Assim, o time deixa de conferir linha a linha e passa a analisar.
Prefere ver o financeiro rodando de verdade, e não só no papel?
Fale com um especialista e veja como a Kamino automatiza pagamentos, recebimentos e conciliação.