Planilha de conciliação bancária: extrato e controle interno conferidos linha a linha
Cole o extrato do banco, lance os pagamentos e recebimentos e veja o que bateu, o que diverge e o que está pendente. A planilha de conciliação bancária faz o cruzamento por valor e data, com tolerância de dias ajustável.
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A Kamino quer transformar a forma como as empresas cuidam das suas finanças.
Por isso, criamos uma planilha de conciliação bancária gratuita para você conferir o extrato com o controle interno e encontrar cada diferença antes do fechamento do mês.
Mas a planilha é só o primeiro passo.
Exportar extrato, colar e conferir linha por linha consome horas do time financeiro, e o número só fica confiável no dia em que a conciliação termina. A eficiência aparece quando a conciliação acontece todos os dias, sem esforço manual. É isso que o software da Kamino entrega:
Use a planilha como ponto de partida. Para automatizar a conciliação, conte com a Kamino.
- Extratos de todas as contas em uma única tela, via Open Finance, sem baixar arquivo OFX
- Conciliação automática: em tempo real na Conta Kamino e no dia útil seguinte nos outros bancos
- Regras de extrato personalizadas para tarifas, transferências e lançamentos recorrentes
O que você encontra na planilha de conciliação bancária
São cinco abas conectadas. Você cola o extrato, lança o controle interno e a planilha faz o cruzamento.
A planilha já vem com um exemplo preenchido, para você entender cada status antes de colar os seus dados.
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Como usar | Passo a passo, da exportação do OFX à leitura do resultado, e legenda de cores |
| Resumo | Saldo final pelo extrato e pelo controle interno, diferença explicada item a item, saldo conciliado e situação dos itens, com gráfico |
| Extrato bancário | Área para colar data, descrição e valor do extrato, com status, motivo e lançamento interno correspondente calculados automaticamente |
| Lançamentos internos | Pagamentos e recebimentos do seu controle ou do ERP, com categoria, contraparte e o mesmo cruzamento no sentido inverso |
| Parâmetros | Saldo inicial conferido, tolerância de datas, tolerância de valor para apontar divergências e lista de categorias |
Como a planilha concilia o extrato automaticamente
Conciliação bancária é a conferência entre as movimentações do extrato e os lançamentos registrados pela empresa. O objetivo é garantir que o saldo do controle interno seja o mesmo saldo que está, de fato, no banco.
A planilha faz essa conferência com fórmulas. Para cada linha do extrato, ela procura no controle interno um lançamento com o mesmo valor e data dentro da tolerância definida, que vem configurada em 2 dias. O mesmo cruzamento é feito no sentido inverso.
Cada linha recebe um de quatro status:
A aba Resumo explica essa diferença. Do lado do extrato, ficaram sem conciliação R$ 5.666,57: uma tarifa de R$ 45,90 e um rendimento de R$ 312,47 que ninguém lançou, um recebimento de R$ 9.600,00 registrado internamente como R$ 9.650,00 e um frete de R$ 4.200,00 lançado com 7 dias de diferença.
Do lado interno, ficaram R$ 5.450,00: um boleto de R$ 6.000,00 e um recebimento de R$ 7.200,00 que ainda não compensaram, além de uma licença de software de R$ 1.200,00 lançada em duplicidade.
Somando o que falta de cada lado ao saldo interno, chega-se ao saldo conciliado de R$ 41.116,57, igual ao do banco. A linha Diferença não explicada fica zerada, sinal de que toda a diferença foi encontrada.
| Status | O que significa | O que fazer |
|---|---|---|
| Conciliado | Mesmo valor e data dentro da tolerância | Nada, o item está fechado |
| Divergente de valor | Valor próximo, até 5%, em data compatível | Conferir descontos, juros e tarifas |
| Divergente de data | Mesmo valor, mas fora da tolerância de dias | Corrigir a data lançada |
| Pendente | Sem correspondência do outro lado | Lançar o item ou aguardar a compensação |
Como usar a planilha de conciliação bancária?
Para usar no Excel
- Faça o download do arquivo
- Abra o Excel e clique em "Arquivo" > "Abrir"
- Selecione "Procurar" e encontre o arquivo que você acabou de baixar
- Clique em "Abrir" para começar a usar sua planilha no Excel
Para usar no Google Sheets
- Acesse o link fornecido para a planilha
- Clique em "Arquivo" > "Fazer uma cópia" para copiar a planilha para o seu Google Drive
- Sua cópia da planilha estará pronta para ser usada no Google Sheets
Como trazer o extrato do banco em OFX
- No internet banking, abra o extrato da conta corrente, escolha o período e clique em Exportar ou Salvar como
- Selecione o formato OFX (em alguns bancos aparece como Money ou Quicken) e salve o arquivo
- Abra o arquivo no conversor de OFX para Excel da Kamino, que transforma o extrato em tabela sem macro
- Copie as colunas Data, Descrição e Valor e cole como valores na aba Extrato bancário, a partir da célula A5
- Se o banco exportar CSV ou Excel, cole as mesmas três colunas, com créditos positivos e débitos negativos
Antes da primeira conciliação
- Na aba Parâmetros, informe o saldo inicial já conferido e ajuste a tolerância de datas
- Apague o conteúdo das linhas de exemplo nas abas Extrato bancário e Lançamentos internos, sem excluir as linhas, para manter as fórmulas
- Lance os pagamentos e recebimentos do período e confira o Resumo
5 dicas da Kamino para uma conciliação bancária sem surpresas
Uma conciliação bem feita depende mais da rotina do que da ferramenta. Com alguns hábitos simples, a diferença entre banco e controle interno deixa de ser um mistério no fim do mês. Confira as práticas que fazem diferença no dia a dia.
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Concilie com frequência
quanto maior o intervalo, mais itens se acumulam e mais difícil fica descobrir a origem de cada diferença. Veja por que a rotina diária muda a qualidade do número no material sobre conciliação bancária diária
Use o OFX em vez de digitar o extrato
o arquivo traz data, valor e um identificador único por transação, o que elimina erros de digitação. Entenda o formato em o que é OFX
Lance tarifas e rendimentos
são os itens que mais aparecem como pendentes, porque não passam pelo contas a pagar. Uma regra fixa para eles fecha boa parte das diferenças
Investigue as divergências no mesmo dia
descontos, juros e pagamentos parciais explicam a maior parte das diferenças de valor. Para os pagamentos, vale aprofundar a conciliação de pagamentos
Documente o saldo conciliado
guarde o saldo final de cada conciliação fechada. Ele vira o saldo inicial da próxima e evita que erros antigos se misturem com os novos. Para estruturar o processo completo, veja o guia de conciliação bancária.
Como fazer conciliação bancária no Excel?
Coloque o extrato em uma aba e o controle interno em outra, com data, descrição e valor. Depois, use fórmulas como CONT.SES e SOMASES para procurar, em cada linha, um lançamento com o mesmo valor e data próxima do outro lado.
A planilha da Kamino já traz essas fórmulas prontas, com tolerância de dias configurável, status de cada item e saldo conciliado.
O que é conciliação bancária?
É a conferência entre as movimentações do extrato bancário e os lançamentos registrados pela empresa. Ela confirma se o saldo do controle interno é o mesmo do banco e explica cada diferença encontrada.
Sem essa conferência, tarifas, pagamentos em duplicidade e recebimentos não identificados distorcem o fluxo de caixa e as decisões tomadas a partir dele.
Como importar o extrato OFX para a planilha?
Exporte o extrato em OFX no internet banking e abra o arquivo no conversor de OFX para Excel da Kamino, que monta a tabela de transações com fórmulas. Em seguida, copie data, descrição e valor e cole como valores na aba Extrato bancário.
Se o seu banco oferecer exportação em CSV ou Excel, você pode colar as mesmas colunas diretamente.
Com que frequência devo fazer a conciliação bancária?
O ideal é conciliar todos os dias ou, no mínimo, toda semana. Quanto menor o intervalo, menos itens acumulados e mais fácil identificar a origem de cada diferença.
Empresas com muitas transações diárias costumam automatizar a conciliação, porque a rotina manual não acompanha o volume.
O que fazer quando a conciliação bancária não bate?
Comece pelos itens pendentes do extrato, como tarifas, rendimentos e Pix não lançados. Depois, confira as divergências de valor, que costumam envolver descontos, juros ou pagamentos parciais.
Por fim, verifique lançamentos em duplicidade e datas erradas. A aba Resumo da planilha mostra se ainda resta alguma diferença não explicada.
Qual a tolerância de dias ideal para conciliar?
Para a maioria das empresas, 1 a 2 dias resolvem as diferenças entre a data do lançamento e a da compensação, como boletos agendados e transferências feitas no fim do dia.
Se a empresa lança pela data de vencimento e o banco debita no dia útil seguinte a feriados, aumente para 3 ou 4 dias na aba Parâmetros.
A planilha serve para mais de uma conta bancária?
Cada arquivo concilia uma conta. Para várias contas, faça uma cópia da planilha por conta e mantenha o saldo inicial de cada uma na aba Parâmetros.
Quando a empresa opera várias contas ou vários CNPJs, a conciliação manual se multiplica, e a automação passa a fazer mais sentido.
Quando trocar a planilha por um software de conciliação?
A planilha atende bem enquanto o volume é pequeno e a conciliação cabe em poucas horas por mês. Quando o time passa dias exportando extratos e investigando diferenças, o custo do processo manual supera o da automação.
Para comparar alternativas, veja o que avaliar nos softwares de conciliação bancária.
Prefere ver o financeiro rodando de verdade, e não só no papel?
Fale com um especialista e veja como a Kamino automatiza pagamentos, recebimentos e conciliação.